２０２５年４月末のポートフォリオを紹介します！
※ブログ開設と同時にポートフォリオの執筆をしたので、実際は5/10の資産の記載をしております。
２０２５年４月末ポートフォリオ
円グラフの外側は資産配分（アセットアロケーション）。
円グラフの内側は投資の中身です（ポートフォリオ）。
4月はリバランスを実行したので目標ポートフォリオ通りの比率になっています。
アセットアロケーション
| 株式 | ８０％ |
|---|---|
| 米国債（EDV） | １０％ |
| 金（金ETF） | ５％ |
| 現金 | ５％ |
４月は株の比率が下がったので積立とは別に現金と金（ゴールド）を売却して株式（SBI-V-全米株式インデックスファンド）を追加購入しました。
このブログが今月からの開始なので4月のポートフォリオを載せておりませんが、株の比率が７５％まで落ちたのでルールにのっとりリバランスをしました。
ポートフォリオの中身
※スリム米国株式の表記ですが、SBI-V-全米株式インデックスも含めております。
投資資金は１億円を割れました
SBI-V-全米株式ファンドを約500万円スポット買いしております。
Slim米国株式にしていない理由は、すでにSlim米国は含み益がかなりあるので、払う税金がもったいないのであえて商品を分けました。
仮に損失を出しても配当等と合わせて損益通算ができます。
資産推移
3か月推移
１年推移
4月は株の下落により1年前の資産と同じくらいになってしまいました。
1年間の積立分を吐き出してしまってますね･･｡
資産内訳
※生活防衛資金も含まれているのでPFの合計と異なります。
※年金の項目はidecoと小規模共済の合計です。
生活防衛資金を含めると何とか１億円まで資産が戻りました。
積立・売買履歴
購入銘柄
| 銘柄 | 口座 | 買付日 | 金額 |
|---|---|---|---|
| オルカン | NISA （積立） | 4/3 | 100,000 |
| オルカン | NISA （積立・妻） | 4/2 | 100,000 |
| オルカン | NISA （成長投資・妻） | 4/2・4/28 | 250,000 |
| 全米株式 | 特定 | 4/7・４/28 | 4,800,000 |
| 小規模共済 | 70,000 | ||
| 合計 | ５，３２０，０００ |
毎月の積立３２万円（株25万円・小規模共済7万円）に加えて５００万円のスポット購入をしています。
スポット購入した全米株式が現時点（5/11）で約8%の含み益が出ておりタイミングとしては良かったかなと思います。
（運がよかった･･｡）
※よかったら上記のＰＦを見てみてください。
売却銘柄
金が上昇していたので比率を５％にするため一部売却しました。
| 銘柄 | 口座 | 金額 |
|---|---|---|
| i-シェアーズ ゴールドファンド | 特定 | １，３００，０００ |
金は株のヘッジとして去年から購入しているのですが、株よりもパフォーマンスが良かったのが想定外の驚きです。
（金の比率をもっと上げればよかったかと少し後悔･･･｡）
配当
| 銘柄 | 金額 |
|---|---|
| VOO | ＄24.77 |
| VTI | ＄375.40 |
| EDV | ＄553.17 |
| 合計 | ＄953.34 |
ETFからの分配金が出ました。
1ドル140円換算で１３３，４６７円です。
配当を目的として投資はしていませんが、やはり少しでも入金されると嬉しいものですね。
4月の動きまとめ
・資産は一億円を割る
・株を500万円（資産の5%）スポット購入
・ゴールドを一部売却
４月は株の下落により資産が１億円を割りました。
株の比率が75%まで落ち込んだので比率を戻すためにリバランス買いを実施。
スポット買いをした株式がすでに含み益が出ており、まあまあのところで拾えたのではないでしょうか。
為替も1ドル145円を割り込んでおり、為替の打撃も痛いですね。
